以太幣怎麼玩？新手入門(mén)必看！投資心法＋交易實(shí)戰(zhàn)技巧
最近很多人都在關(guān)注以太幣交易，特別是市場(chǎng)波動(dòng)加劇，大家都想知道現(xiàn)在是否是進(jìn)場(chǎng)的好時(shí)機(jī)。
其實(shí)，以太幣從2014年的0.3美元，到2021年最高衝破4,891美元，這種驚人的漲幅，讓不少投資人一夜翻身。但如果你沒(méi)玩過(guò)加密貨幣，可能會(huì)覺(jué)得它聽(tīng)起來(lái)像一場(chǎng)賭局，擔(dān)心「是不是泡沫？」「這東西到底有什麼價(jià)值？」
如果你對(duì)以太幣有興趣，但不確定怎麼入門(mén)，這篇文章就要用最接地氣的方式，幫你搞懂它的概念、玩法，以及如何避免被割韭菜！
以太幣到底是什麼？用臺(tái)灣人的比喻讓你秒懂
如果你問(wèn)：「比特幣和以太幣有什麼差別？」
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，比特幣就像「數(shù)位黃金」，主要就是拿來(lái)存價(jià)值，買(mǎi)了放著等它漲，像買(mǎi)房、買(mǎi)黃金一樣。而以太幣不只是貨幣，更像「數(shù)位石油」，它不只是能拿來(lái)交易，還是支撐整個(gè)以太坊生態(tài)系統(tǒng)的燃料，讓上面的應(yīng)用可以順利運(yùn)作。
如果這樣還是太抽象，換個(gè)更臺(tái)味的比喻：
假設(shè)你在士林夜市開(kāi)了一家滷味攤，你的目標(biāo)當(dāng)然是賺錢(qián)（這就像投資）。比特幣的玩法，就是你把賺來(lái)的錢(qián)存起來(lái)，等它升值，像在存黃金一樣；但以太幣的玩法，則像是你拿這筆錢(qián)去買(mǎi)一臺(tái)更高級(jí)的滷汁機(jī)，讓你的生意效率更高、營(yíng)運(yùn)更順，甚至還能拓展其他店面。
所以，比特幣比較像單純的「資產(chǎn)」，而以太幣則是能驅(qū)動(dòng)一整個(gè)系統(tǒng)運(yùn)作的「工具」，這就是它們最大的不同。
什麼是以太坊？為什麼它這麼重要？
以太幣的背後有一個(gè)超強(qiáng)的區(qū)塊鏈平臺(tái)，叫做以太坊（Ethereum），它跟比特幣不一樣，不只是拿來(lái)交易，還能讓開(kāi)發(fā)者在上面建立各種應(yīng)用。
如果要用更直白的比喻，它就像是Apple開(kāi)發(fā)的AppStore，你可以在上面下載各種App，而以太坊就是一個(gè)開(kāi)放的區(qū)塊鏈平臺(tái)，讓全世界的開(kāi)發(fā)者都能來(lái)上面打造新的應(yīng)用。
這也是為什麼現(xiàn)在很多去中心化金融（DeFi）、NFT交易、區(qū)塊鏈遊戲，甚至連某些金融合約，很多都是架設(shè)在以太坊上運(yùn)作的，因?yàn)樗拖袷且粋€(gè)「區(qū)塊鏈?zhǔn)澜绲淖鳂I(yè)系統(tǒng)」，幫助各種應(yīng)用跑得更順、更安全。
以太坊的技術(shù)升級(jí)，讓它更有未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)力
以太坊以前有個(gè)讓人頭痛的問(wèn)題，就是它的交易驗(yàn)證方式「挖礦」太耗電，跟比特幣一樣用「工作量證明（PoW）」機(jī)制，導(dǎo)致交易速度慢、手續(xù)費(fèi)高，常?？ㄗ∫欢呀灰祝屓说鹊教旎牡乩?。
但2022年，以太坊成功轉(zhuǎn)型成「權(quán)益證明（PoS）」，就像從燒油車(chē)換成電動(dòng)車(chē)一樣，變得更環(huán)保、更省電，還能一次處理更多交易。這次升級(jí)讓以太幣更有效率，未來(lái)發(fā)展的可能性也變得更大。
如果要用臺(tái)灣市場(chǎng)來(lái)比喻，以太坊就像從「?jìng)鹘y(tǒng)計(jì)程車(chē)」變成「Uber」——以前搭計(jì)程車(chē)，還要到路邊排隊(duì)等車(chē)、付現(xiàn)金，現(xiàn)在Uber直接手機(jī)叫車(chē)、自動(dòng)扣款，整個(gè)變得更快、更方便，市場(chǎng)需求也更大。
新手怎麼投資以太幣？
如果你想投資以太幣，但又擔(dān)心被割韭菜，這裡有幾個(gè)重點(diǎn)，讓你穩(wěn)健入場(chǎng)。
別衝動(dòng)梭哈，分批買(mǎi)進(jìn)才是王道
加密貨幣市場(chǎng)波動(dòng)很大，新手最常犯的錯(cuò)誤就是「聽(tīng)到漲就衝進(jìn)去，聽(tīng)到跌就砍光光」。這樣的操作，99%會(huì)變成韭菜。
比較好的方式是「定期定額（DCA）」，像買(mǎi)臺(tái)積電ETF一樣，每個(gè)月固定買(mǎi)一點(diǎn)，不管價(jià)格高低，長(zhǎng)期下來(lái)風(fēng)險(xiǎn)比較小，也不會(huì)一次買(mǎi)在最高點(diǎn)。
選擇安全的交易所
加密貨幣投資最怕的不是價(jià)格跌，而是交易所跑路，或是資產(chǎn)被凍結(jié)。所以，選擇交易所時(shí)，一定要注意安全性，這比省手續(xù)費(fèi)更重要。
推薦的平臺(tái)：
- 幣安（Binance）：全球最大交易所，流動(dòng)性最好
- Coinbase：美國(guó)上市公司，監(jiān)管合規(guī)
- OKX、Bybit：適合想做合約交易的人
建議避開(kāi)不知名的小交易所，以免遇到資金問(wèn)題或被詐騙。
學(xué)會(huì)「質(zhì)押」，讓以太幣幫你賺被動(dòng)收入
如果你不想天天看盤(pán)、頻繁交易，還是可以讓手上的以太幣自己幫你賺錢(qián)！這就是質(zhì)押（Staking），簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，它就像銀行定存，你把以太幣「存」進(jìn)系統(tǒng)，作為網(wǎng)路運(yùn)作的資金，然後系統(tǒng)會(huì)每年發(fā)你4-6%左右的利息，比銀行定存高出不少。
而且現(xiàn)在門(mén)檻比以前低很多，早期想質(zhì)押必須準(zhǔn)備32顆ETH，但現(xiàn)在透過(guò)幣安、Lido這些平臺(tái)，幾千塊臺(tái)幣就能參與，對(duì)新手來(lái)說(shuō)很友善。這方法適合想長(zhǎng)期持有以太幣，但又希望多一點(diǎn)額外收益的人，不需要天天看盤(pán)，也能穩(wěn)穩(wěn)地讓資產(chǎn)成長(zhǎng)。
以太幣到底怎麼運(yùn)作？
什麼是區(qū)塊鏈？
你可以把區(qū)塊鏈想成一本「全世界都能看的帳本」，而且這本帳本不能亂改、不能塗改、不能偷改。每筆交易都像寫(xiě)日記一樣被記錄下來(lái)，而且是所有人一起監(jiān)督的，沒(méi)有人能偷偷改數(shù)字。
這本帳本不是放在某家公司裡，而是分散在全球成千上萬(wàn)臺(tái)電腦上，也就是說(shuō)，就算有一臺(tái)電腦壞掉，區(qū)塊鏈還是可以正常運(yùn)作。這讓它比傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)還要安全，因?yàn)闆](méi)有所謂的「中央伺服器」，不會(huì)被駭客一口氣端掉。
以太坊的區(qū)塊鏈不只是記帳而已，還能跑「智能合約」，這才是它厲害的地方。
智能合約有多神？
你可以想像智能合約是一臺(tái)「自動(dòng)販賣(mài)機(jī)」，只要你投入錢(qián)，它就會(huì)吐出飲料，完全不需要店員幫你服務(wù)。同樣的，在以太坊上，你可以設(shè)定條件：「只要A發(fā)生，就讓B自動(dòng)執(zhí)行」，不需要透過(guò)銀行、律師或中間人，節(jié)省大量成本和時(shí)間。
來(lái)幾個(gè)貼近生活的例子：
- 保險(xiǎn)理賠：飛機(jī)誤點(diǎn)？智能合約可以直接查詢航班資訊，確認(rèn)誤點(diǎn)後，保險(xiǎn)金自動(dòng)轉(zhuǎn)到你的帳戶，不用等業(yè)務(wù)員慢慢處理。
- 租屋自動(dòng)扣款：你可以寫(xiě)一個(gè)智能合約，設(shè)定「每個(gè)月1號(hào)自動(dòng)轉(zhuǎn)帳給房東」，還可以加上條件「如果錢(qián)沒(méi)到，門(mén)鎖就不解鎖」，這樣房東就不怕你欠房租了。
這樣的自動(dòng)化機(jī)制，讓以太坊不只是加密貨幣，而是有實(shí)際應(yīng)用的技術(shù)，很多金融機(jī)構(gòu)、遊戲、供應(yīng)鏈公司都開(kāi)始使用。
新手投資以太幣的第一步
1.選擇安全的交易平臺(tái)，不要亂下載來(lái)路不明的APP
現(xiàn)在加密貨幣詐騙一堆，亂選交易所可能會(huì)被坑。對(duì)新手來(lái)說(shuō)，選擇有口碑的平臺(tái)比較保險(xiǎn)，像是：
- 臺(tái)灣本土交易所（MAX、BitoPro）：可以直接用臺(tái)幣買(mǎi)，介面簡(jiǎn)單，適合新手。
- 國(guó)際交易所（Binance、Coinbase）：幣種多、交易量大，但要用外幣交易，可能要換美元或USDT。
另外，不管用哪家交易所，註冊(cè)完第一件事就是開(kāi)「雙重驗(yàn)證」，不然帳號(hào)被盜，你只能哭。
2.不要一次砸太多錢(qián)，先小額試水溫
加密貨幣市場(chǎng)波動(dòng)超大，今天漲30%、明天跌40%都是家常便飯。如果你一開(kāi)始就梭哈（Allin），很可能會(huì)變成韭菜被收割。
比較穩(wěn)健的做法是：「定期定額」——也就是每個(gè)月固定投入一定金額，例如3000臺(tái)幣，不管市場(chǎng)漲跌都買(mǎi)一點(diǎn)，這樣能平均成本，不會(huì)剛好買(mǎi)在最高點(diǎn)。
就像買(mǎi)基金一樣，不要想要一夕致富，穩(wěn)穩(wěn)存才是王道。
3.存幣的方式比你想的還重要
如果你的以太幣只放在交易所，那其實(shí)「幣不是你的」。交易所有可能被駭、倒閉，甚至像FTX一樣捲款跑路，所以更安全的做法是學(xué)會(huì)自己存幣。
幾種存幣方式：
- 交易所錢(qián)包：適合短期交易，但不建議長(zhǎng)期存大筆資金。
- 軟體錢(qián)包（MetaMask、TrustWallet）：手機(jī)APP就能管理，比交易所安全一點(diǎn)，但還是有風(fēng)險(xiǎn)。
- 硬體錢(qián)包（Ledger、Trezor）：最安全的方式，因?yàn)槭请x線存幣，就算駭客再厲害也沒(méi)辦法遠(yuǎn)端偷走。
臺(tái)灣人比較容易理解的比喻：「交易所錢(qián)包就像把錢(qián)放銀行，方便但不完全安全；硬體錢(qián)包則像你把金條藏在家裡保險(xiǎn)箱，完全由你自己掌控?！?/p>
如何聰明交易以太幣？
1.不要亂聽(tīng)網(wǎng)紅，先搞懂市場(chǎng)
很多人剛接觸加密貨幣，就跑去看YouTube或FB社團(tuán)，結(jié)果被各種「明牌」騙去接盤(pán)。市場(chǎng)上有太多割韭菜的套路，想要活得久，就要自己研究。
有幾個(gè)你一定要關(guān)注的消息：
- 以太坊升級(jí)：每次技術(shù)更新可能影響價(jià)格，像是2.0升級(jí)改用POS之後，市場(chǎng)波動(dòng)就很大。
- 政府法規(guī)：如果某個(gè)國(guó)家突然封殺加密貨幣，市場(chǎng)可能會(huì)大跌，這些消息不能不看。
多看一些專業(yè)的新聞網(wǎng)站，例如CoinDesk、CoinMarketCap，不要只聽(tīng)「某某大佬說(shuō)要漲10倍」。
2.設(shè)好「止損」和「止盈」，別貪心！
加密貨幣市場(chǎng)變化超快，一不小心就可能變成「追高殺低」，所以交易前一定要設(shè)好「止損」和「止盈」。
止盈：如果賺到20%，可以先賣(mài)一部分，把本錢(qián)拿回來(lái)，剩下的就當(dāng)免費(fèi)倉(cāng)位，這樣即使市場(chǎng)突然下跌，也不會(huì)影響心情。
止損：跌破10%就該砍就砍，別死撐！
很多人輸錢(qián)不是因?yàn)橥顿Y錯(cuò)，而是因?yàn)椤笒尾坏觅u(mài)」，總覺(jué)得「再等等應(yīng)該會(huì)漲回來(lái)吧？」結(jié)果等著等著，行情一路崩，最後不是割在地板，就是被市場(chǎng)狠狠教訓(xùn)。
說(shuō)白了，不設(shè)停損就像開(kāi)車(chē)不踩煞車(chē)，覺(jué)得自己技術(shù)好，結(jié)果下一秒直接撞上電線桿。
3.想要穩(wěn)穩(wěn)賺？試試Staking
Staking就像是把以太幣丟進(jìn)「區(qū)塊鏈的定存」，但這定存比銀行香太多！傳統(tǒng)銀行存款，利息少得可憐，存一年可能連早餐都買(mǎi)不起。但Staking的年報(bào)酬率，有些能跑到5-10%。
當(dāng)然，Staking也不是完全沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)，像是幣價(jià)如果大跌，利息再高都沒(méi)用，所以這適合本來(lái)就打算長(zhǎng)期拿著以太幣、不想短線進(jìn)出的投資人。如果你本來(lái)就懶得天天看盤(pán)，又不想讓幣閒著生灰塵，Staking算是個(gè)不錯(cuò)的選擇，比起天天被市場(chǎng)折磨，還不如讓時(shí)間幫你滾錢(qián)。
以太幣怎麼賺？短線衝刺vs.長(zhǎng)線存股，你是哪一派？
講到投資以太幣，其實(shí)就像在打遊戲，不同玩法適合不同玩家。
- 短線交易就像打電競(jìng)，手速、眼力、心態(tài)缺一不可，價(jià)格一變就要馬上決定進(jìn)場(chǎng)還是出場(chǎng)，輸贏瞬息萬(wàn)變，適合喜歡刺激、盯盤(pán)成癮的人。
- 長(zhǎng)期持有比較像養(yǎng)成遊戲，一開(kāi)始種下一顆種子（買(mǎi)進(jìn)），然後等它慢慢長(zhǎng)大，偶爾修剪一下，最後開(kāi)花結(jié)果（獲利出場(chǎng)）。
不管選哪種方式，最怕的就是「沒(méi)策略瞎衝」，賠錢(qián)不是因?yàn)槭袌?chǎng)難，而是因?yàn)樘n動(dòng)，沒(méi)做好風(fēng)險(xiǎn)管理。
投資以太幣的風(fēng)險(xiǎn)是什麼？
投資一定有風(fēng)險(xiǎn)，問(wèn)題是你有沒(méi)有準(zhǔn)備好。很多人看到以太幣漲幾倍就衝進(jìn)場(chǎng)，結(jié)果買(mǎi)在高點(diǎn)，跌了之後才發(fā)現(xiàn)，這市場(chǎng)根本不是提款機(jī)，而是考驗(yàn)心臟強(qiáng)度的地方。
幾個(gè)不得不注意的風(fēng)險(xiǎn)：
價(jià)格像坐海盜船，心臟要夠強(qiáng)
以太幣從US$0.42飆到US$4,891.70，再掉下來(lái)，這種走勢(shì)不只新手嚇到，連老手有時(shí)候都會(huì)覺(jué)得心累。如果你不能接受一覺(jué)醒來(lái)帳戶少掉30%，那真的要想清楚。
安全問(wèn)題，不能心存僥倖
加密貨幣跟銀行不同，沒(méi)有「客服專線」能幫你找回密碼，也沒(méi)有人會(huì)負(fù)責(zé)賠償你的損失。忘記私鑰=你的幣永遠(yuǎn)消失。還有交易所被駭、釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙，這些都是現(xiàn)實(shí)世界的風(fēng)險(xiǎn)，千萬(wàn)別以為不會(huì)發(fā)生在自己身上。
風(fēng)險(xiǎn)控管，別讓投資變成賭博
錢(qián)是你的，決定權(quán)也是你的，但千萬(wàn)不要為了賺快錢(qián)，把生活費(fèi)、房租、甚至借錢(qián)來(lái)投資。說(shuō)難聽(tīng)一點(diǎn)，別人輸光了可以拍拍屁股回家，你輸光了可能要吃泡麵過(guò)日子。
怎麼讓投資收益更穩(wěn)定？
別把全部資金壓在以太幣一種資產(chǎn)上，這就跟臺(tái)灣人買(mǎi)房不會(huì)只押一間一樣，有些人除了臺(tái)股，還會(huì)放點(diǎn)美股、黃金、債券，甚至房地產(chǎn)。同理，除了以太幣，也可以看看比特幣、其他藍(lán)籌幣，甚至是傳統(tǒng)市場(chǎng)的ETF，這樣不管哪邊跌，都不會(huì)讓你的資產(chǎn)一次歸零。
新手最容易犯的錯(cuò)誤
很多人剛進(jìn)市場(chǎng)時(shí)，充滿熱血，但沒(méi)多久就被市場(chǎng)教做人。這些錯(cuò)誤真的太常見(jiàn)，務(wù)必小心：
追高殺低，變成韭菜套餐
市場(chǎng)狂漲時(shí)，很多人會(huì)忍不住衝進(jìn)去，結(jié)果買(mǎi)在高點(diǎn)。等到市場(chǎng)一跌，又急著割肉，這就跟菜市場(chǎng)阿姨說(shuō)「最近芒果好貴，一定很好吃」然後大買(mǎi)，等到跌價(jià)時(shí)又後悔賣(mài)掉一樣。其實(shí)，真正賺錢(qián)的人，都是低點(diǎn)慢慢買(mǎi)，高點(diǎn)分批賣(mài)，而不是人擠人的時(shí)候才進(jìn)場(chǎng)。
過(guò)度投入，輸光了才後悔
投資一定要有一筆「輸了也不會(huì)影響生活」的錢(qián)。把生活費(fèi)、緊急預(yù)備金甚至借錢(qián)拿來(lái)投資，這真的不是聰明的做法。賭博心態(tài)進(jìn)場(chǎng)，最後大多數(shù)人都會(huì)賠得更慘。
安全防護(hù)沒(méi)做好，資產(chǎn)被盜還不知道為什麼
密碼太簡(jiǎn)單、沒(méi)有備份私鑰、點(diǎn)了詐騙連結(jié)……這些問(wèn)題發(fā)生一次，你的資產(chǎn)可能就再見(jiàn)了。千萬(wàn)不要心存僥倖，以為這些倒楣事不會(huì)發(fā)生在自己身上，做好安全防護(hù)是基本中的基本。